E*Trade 新增 Investment Account

今天有一位外商公司的員工跑來問我問題,
我就拿了以前的寫的文章告訴他, 想想這些文章應該也適用於其他外商公司的員工, 所以就修改一下
放在 Blog 上.

本文的前提
* 這篇文章在講述如何開啟 E*Trade Investment Account
* 有一個 E*Trade 帳戶 (若未啟動請先啟動)
* 己經有護照

在觀看本說明之前, 請注意
1)     本人不負責任何本文件後續服務, 我不是 E*Trade 人員, 任何問題請問 E*Trade
2)     本人不負責任何依照本文件操作造成的任何損失.
3)     本人不負任任何本文件錯誤而衍生的損失

若你同意以上條件, 請往下收看
若不同意, 請忘了這件事情吧.

大家在進入外商時(指有在 E*Trade 設立員工帳戶的外商), 都有開立一個 E*Trade Employee Stock Plan
每一季公司會給一些股票. 而我們在 E*Trade 開立的帳戶是沒有 Cash Account 的.
所以若要賣股票, 只有二個選擇,

1)     寄支票回台灣, 到台灣之後又要確認支票, 大概要二個月才能拿到錢, 費用也很貴
2)     電匯回台灣, 這部份比較便宜, 記得是 US$20, 這不包含中間銀行抽取的手續費

但是若是想留在美國再投資呢? 這時候就需要一個 Investment Account, 如果你有
社會安全碼, 可以考慮開 Bank Account, 利息比較高. 但是非美國人和沒有社會安全碼(SSD)
是不能開 Bank Account(應該是為了反恐). 所以外國人只能開 Investment Account.
而不能開 Bank Account, 所以進去 E-Trade 看到一些高息帳戶, 高息定存統統不能開
所以要開帳戶之前, 要先下載表單, 表單在此 ( 如附檔)

Account ->
Complete View ->
Forms and applications ->
New Account Applications ->
Brokerage 下的 more 按鍵
選 “Employee Stock Plan Companion Brokerage Account Open an account to manage your employee stock plan benefits”
下載表單,

如果英文看不懂, 可以參照這一個檔案 https://global.etrade.com/e/t/intl/media?id=PersonalAppForm.pdf

其中比較需要注意的地方
1)      你的 Employee Account Number : 登入進去在 Stock Plan, (公司股票代號) 左方的 8 位數字要寫
2)      地址最後請加上 Taiwan, 不要使用 R.O.C(Taiwan). 如果不知道地址, 你的 E-Trade -> Account -> MyInfo 內有
3)      Employer 就寫貴公司的名稱, ex: Qualcomm, Specific Occupation 可寫 IC Design
4)      公司地址寫美國 HQ 的地址
5)      非美國公司下面就寫護照號碼, Country of Issuance 寫 Taiwan, Counter of Legal Residence 寫 Taiwan, Country of Citizenship 也寫 Taiwan
6)      其他的選項該勾的要勾
7)      簽名的地方請簽和護照相同的中文, 下方的 Printer Name 就請正楷寫入你的中文名字

接下來是最困難的地方

請打電話 00-800-3338-7233, 這一隻是國際免付費電話, 我是在美股開盤之後才打, 所以請各位打之前注意一下時間
若您英文很好, 就說你要傳真 Open an account to manage your employee stock plan benefits form 給他, 要傳到
那一隻傳真號碼?

如果英文不好, 至少應該要會說, Could you provide a translator for Mandarin? (滿洲話, 意指普通話)
其實撥進去就會問你要 Mandarin 還是 Condonrin(廣東話, 不知道確切的拼法)
將原文三頁和護照影本一起傳過去之後

請靜待消息, 如果表單不過會有人撥過來和你講原因.
請不要填家中電話, 尤其是你家人沒有人聽得懂英文的時候.

請填手機電話

如果通過就會收到標題為

“You have a new account statement from E*TRADE Securities”
的 Mail

這樣賣掉股票就不用匯回台灣了
如果公司給太少, 想電匯錢進去救投資美股要如何呢?

可以參考這一頁匯進去
https://us.etrade.com/e/t/estation/help?id=1901000000#Wire
我是在中國信託匯的
受款人資料
帳號(A/C No.) : 8900346256
戶名: E*Trade Securities
國家: USA
受款銀行
銀行代碼(SWIFT/Bank Code): irvtus3n
銀行名稱(Bank Name): The Bank of New York
地址(Address): One Wall Street New York, NY 10286
城市/國家(City/Country): New York/USA
附言寫:
NAME: 你的護照中文名稱, 和你的表單上是一樣的
Account NO: ET12345678 (12345678是你的 E*Trade 帳號號碼)
ADDR: 你在 E*Trade 留的英文地址
中國信託的匯款手續費是 900 元, 中間行匯費是 US$18.-(可能會變動)
祝大家匯錢去美國救投資股市順利.